هل تسعى الصين لتدمير الدولار باليوان الرقمي ؟

 

اليوان الرقمي هو أكبر معارضة للصين لمبادرات مكافحة غسل الأموال العالمية

 

التأثير المقترح لليوان الرقمي على الأسواق المالية الصينية والدولية هو تأثير لا يمكن الطعن فيه. في صحيفة وول ستريت جورنال قد ذهب أبعد من ذلك لاستخلاص أوجه الشبه بين اختراع الصين الأصلي من العملة الورقية إلى الرقمية يوان، مقترحا أنه هو "إعادة الخيال من المال الذي يمكن أن يهز أحد أعمدة القوة الأمريكية."

 

من المؤكد أن اليوان الرقمي له آثار على توقعات القوة الناعمة والصلبة داخل مساحة منافسة القوة العظمى (GPC) ، مع إمكانية كبيرة لتغيير الأساس الثابت للدولار داخل النظام المالي العالمي. وعلى نفس المنوال ، فإن اليوان الرقمي أيضًا مهيأ بشكل كبير للتأثير على الطريقة التي يتم بها تطبيق المبادرات العالمية لمكافحة غسيل الأموال (AML). مع استمرار جمهورية الصين الشعبية (PRC) في تعزيز حضورها العالمي ، نأمل أن يساعد نظام العملة الرقمية للبنك المركزي المحلي (CBDC) جمهورية الصين الشعبية على فرض معايير مكافحة غسل الأموال العالمية بشكل متزايد.

 

الحقيقة البسيطة هي أن واقع اليوان الرقمي قد يكون مختلفًا كثيرًا ، حيث يتمتع اليوان الرقمي بإمكانية العمل كآلية لغسيل الأموال لكيانات التهديد في جميع أنحاء العالم.

 

غسيل الأموال في الصين

أصبح غسيل الأموال داخل جمهورية الصين الشعبية مشكلة ملحوظة حيث تسعى الصين بشكل متزايد للوصول إلى وضع "الدولة المتقدمة". حاولت جمهورية الصين الشعبية استرضاء القادة الخاصين والعامين في مجال مكافحة غسل الأموال في الماضي من خلال جعل غسل الأموال جريمة في عام 1997 وإصدار أول قانون لمكافحة غسيل الأموال في عام 2006 . تم تمثيل الجهود الأخيرة من خلال إجراءات مثل العنوان الرمزي للصين لمجموعة العمل المالي (FATF) من 2019 إلى 2020 وإصدار جمهورية الصين الشعبية للغرامات المتعلقة بمكافحة غسل الأموال بأكثر من 25.9 مليون دولار في الربع الأول من عام 2020 ، بزيادة تقارب 400٪ عما كان عليه. صدر في عام 2019.

 

على الرغم من هذه الجهود ، ظلت جمهورية الصين الشعبية باستمرار مركزًا لأنشطة غسيل الأموال الكبيرة على نطاق عالمي. يُطلق على الصين اسم "أكبر مصدر في العالم للأموال" القذرة "، حيث تمثل الصين ما يقرب من 50٪ من 858.8 مليار دولار من الأموال غير المشروعة التي تتدفق إلى الملاذات الضريبية والبنوك الغربية في عام 2010 . ذهب المدعون الإسبان إلى حد وصف البنك الصناعي والتجاري الصيني المملوك لجمهورية الصين الشعبية (ICBC) ، وهو أكبر بنك في العالم من حيث الأصول ، بأنه "قناة لغسل عشرات الملايين من اليورو من الأموال غير المشروعة من الاحتيال الضريبي والتهريب" في عام 2017 . علاوة على ذلك ، ضعف في النظام القضائي لجمهورية الصين الشعبيةجعل غسل الأموال جريمة منخفضة المخاطر نسبيًا ، مما يوفر موافقة ضمنية من الحكومة المركزية للأفراد للانخراط في مثل هذه الأنشطة. بالإضافة إلى ذلك ، في حين أن جمهورية الصين الشعبية تمارس ضوابط صارمة على العملات الأجنبية ومعاملات الصرف الأجنبي المحدودة على مواطنيها ، فإن شبكات التحويلات غير الرسمية مثل نظام 飛 錢 ( المال الطائر ) تستمر في السماح بغسل الأموال من قبل المنظمات الإجرامية والجهات الفاعلة الأخرى المهددة.

 

لا يزال غسيل الأموال يمثل مشكلة كبيرة في الصين ، ومن الناحية النظرية ، سيمكن اليوان الرقمي من قمع الحكومة لمثل هذه الجرائم. ومع ذلك ، قد تعمل العملة الرقمية للبنك المركزي الصيني بدلاً من ذلك كأداة لغسيل الأموال ، وتمكين الكيانات من التعامل دون خوف من العقوبات أو الضرائب الأجنبية أو أي تدخل حكومي آخر.

لماذا تصادق جمهورية الصين الشعبية على غسيل الأموال؟

الموقف الرسمي لجمهورية الصين الشعبية هو أن غسيل الأموال في الصين غير مقبول ، حيث سلطت  جمهورية الصين الشعبية الضوء على  "مكافحة الفساد وغسيل الأموال والتدفقات النقدية غير القانونية والتهرب الضريبي" كمزايا لاستخدام اليوان الرقمي. تعكس إجراءات وشراكات جمهورية الصين الشعبية واقعًا مختلفًا تمامًا ، حيث تطمح جمهورية الصين الشعبية في أن تصبح القائد العالمي التالي مما أدى إلى إجراءات مختلفة تسلط الضوء على الحاجة إلى اليوان الرقمي كأداة لغسيل الأموال.

 

تدعم تعامل  الصين المستمر مع الجهات الفاعلة في التهديد لتشمل كوريا الشمالية وإيران في المجالات السياسية والعسكرية والاقتصادية استخدام اليوان الرقمي للتحايل على مبادرات مكافحة غسل الأموال العالمية. إن تنفيذ اليوان الرقمي من شأنه أن يحافظ على علاقات جمهورية الصين الشعبية مع هذه الكيانات من خلال تمكين المعاملات بين جميع الأطراف ، بعيدًا عن التدقيق الحكومي الخارجي من خلال الضرائب أو العقوبات أو أي أشكال أخرى من التدخل. من شأن الوضع المركزي لليوان الرقمي أن يكون بمثابة ضمان لهؤلاء الفاعلين المهددين لإجراء المعاملات ، والتحايل على أي لوائح لمكافحة غسل الأموال بكل إخلاص.

 

وعلاوة على ذلك، حالة استخدام آخر لليوان الرقمية هي لترسيخ مكانة الصين باعتبارها ممون كبيرة من المخدرات غير المشروعة مثل المنهجيات و الفنتانيل .
تاريخيًا ، عرضت جمهورية الصين الشعبية تعاونًا " محدودًا " فقط في وقف تهريب المخدرات عبر الحدود ، وغالبًا ما ترفض التعاون مع سلطات إنفاذ القانون في جميع أنحاء العالم. مع خطوط أنابيب معروفة لتوزيع المخدرات تمتد عبر كل قارة في جميع أنحاء العالم ، يمكن لتجار المخدرات الصينيين الاستفادة من اليوان الرقمي لضمان المدفوعات عبر الحدود دون خوف من اعتراض كيانات إنفاذ القانون. تُظهر هذه القدرة على تجاوز مبادرات مكافحة غسل الأموال طريقة أخرى لاستخدام اليوان الرقمي في مبادرات مكافحة غسل الأموال العالمية.

العملات الرقمية للبنك المركزي لديها العديد من حالات الاستخدام ، مع الامتثال لقوانين مكافحة غسل الأموال العالمية التي تعتبر فائدة كبيرة لعملات البنوك المركزية الرقمية. ومع ذلك ، فإن الطبيعة الاستبدادية لجمهورية الصين الشعبية والموافقة الضمنية على المعاملات المحظورة ستخلق بيئة حيث سيتم استخدام اليوان الرقمي للتحايل على مبادرات مكافحة غسل الأموال العالمية.

التاريخ الحديث: الحالات الحديثة لغسيل الأموال في جمهورية الصين الشعبية

ومن المعروف أن لجان المقاومة الشعبية قد استخدمت هيكل المصرفية المملوكة للدولة إلى المال قمع للجهات تهديد لتشمل فيلق القدس الايراني و شمال

برنامج التطوير النووي الكوري ، وغيرها. لا تمثل هذه الحالات سوى بعض الحالات المعروفة لاستخدام جمهورية الصين الشعبية لبنوكها لدعم الجهات الفاعلة في التهديد ، مع التنفيذ الكامل لاتفاقية التنوع البيولوجي المدعومة من جمهورية الصين الشعبية والتي تخدم فقط لتعزيز هذه الجهود.

تشمل الأمثلة المهمة الأخرى لغسيل الأموال من خلال الوسائل الرقمية ، مع التركيز على العملات المشفرة ، حالة في عام 2021 ، حيث استخدم المواطنون الصينيون العملات المشفرة والبنوك وشبكة صينية غير رسمية لغسل أكثر من 30 مليون دولار من أرباح المخدرات لشركة سينالوا

كارتل. في حالة أخرى في عام 2020 ، قام المواطنون الصينيون بغسل أكثر من 100 مليون دولار من العملات المشفرة المسروقة من هجوم إلكتروني كوري شمالي عام 2018 على بورصات العملات المشفرة ، مع تدفق 68 مليون دولار من هذه الأموال عبر تسعة بنوك صينية. نشأت حالة ثالثة في عام  2020 من استخدام مواقع التجارة الإلكترونية الصينية الشهيرة مثل Pinduoduo إلى

إجراء عمليات شراء احتيالية بغرض غسل الأموال ، حيث يقوم الأفراد الصينيون بعمليات شراء عبر الإنترنت بمبالغ تم إيداعها لاحقًا في حسابات المقامرة الخارجية الخاصة بهم.

 

سهلت جمهورية الصين الشعبية في كثير من الأحيان حركة النقد غير المشروع بين الحدود عبر بنوكها ، حتى أن بعض هذه الأموال يتم غسلها من خلال البنوك الأمريكية ، كما هو موضح في الوثائق التي توضح بالتفصيل مثل هذه المعاملات بين كوريا الشمالية والصين والولايات المتحدة في الفترة من 2008 إلى  2017 ، مع هذا المثال المعروف الذي يصل إلى أكثر من 174 مليون دولار. لن يؤدي تنفيذ اليوان الرقمي إلا إلى زيادة تسهيل جهود غسيل الأموال بين مختلف الجهات الفاعلة المهددة والدول ، مع قيام جمهورية الصين الشعبية بدور الميسر لمثل هذه المعاملات.

استنتاج

يوصف اليوان الرقمي بأنه واحد من أوائل العملات الرقمية للعملات الرقمية المطورة في العالم ، مع واحدة من أهم ميزاته هي الوصول النقدي للأفراد الذين لا يخدمهم عادة النظام المصرفي التقليدي. ومن المزايا الأخرى المزعومة لليوان الرقمي تمكين جمهورية الصين الشعبية من ضمان مزيد من الامتثال للقوانين العالمية لمكافحة غسيل الأموال. ومع ذلك ، فمن المشكوك فيه أن الوضع الراهن داخل جمهورية الصين الشعبية سوف يتغير ، حيث يعمل اليوان الرقمي بدلاً من ذلك كآلية مثالية للمعاملات بين الجهات الفاعلة والمجموعات المختلفة للتهديد. يوفر التسهيل السابق الذي قامت به جمهورية الصين الشعبية لهذه المؤسسات دليلاً على هذه النقطة ، حيث تعمل جمهورية الصين الشعبية بانتظام كميسر للتحويلات غير القانونية ، وتجنب المبادرات الدولية لمكافحة غسيل الأموال لتحقيق مكاسبها وتأثيرها في مجال منافسة القوى العظمى.